Đại án 9000 tỷ: Cho vay 5000 tỷ không cần biết khách hàng

Thứ Năm, ngày 28/07/2016, 14:04

Ngày 28/7, phiên tòa sơ thẩm vụ đại án 9.000 tỷ đồng tiếp tục với nội dung VKS hỏi các bị cáo có trách nhiệm trong vụ cho vay 5.000 tỷ ở VNCB.

Theo cáo buộc, từ 28-12-2012 đến 11-3-2014, do cần tiền để sử dụng (trả nợ cho nhóm Phú Mỹ, nhóm Trần Ngọc Bích (Tân Hiệp Phát), Ngân hàng BIDV và sử dụng cá nhân), Phạm Công Danh với vai trò là Chủ tịch HĐQT VNCB đã tổ chức nhiều cuộc họp chỉ đạo cấp dưới cho vay sai quy định.

Cụ thể là cho 14 công ty vay số tiền vay 5000 tỷ đồng, đã tất toán một khoản 300 tỷ đồng, còn dư nợ gốc là 4700 tỷ đồng. Sau khi trừ giá trị tài sản đảm bảo, còn lại hơn 2.000 tỷ đồng không có khả năng thu hồi.

Đại án 9000 tỷ: Cho vay 5000 tỷ không cần biết khách hàng - 1

Bị cáo Phạm Công Danh được dẫn giải về trại sau phiên xử

Bị cáo Doãn Quốc Long (cán bộ tín dụng VNCB CN Sài Gòn) khai toàn bộ hồ sơ vay do lãnh đạo ấn xuống vì đây là khách hàng lớn. Theo đó, lãnh đạo doanh nghiệp thường làm việc với giám đốc ngân hàng. Khâu hoàn thiện hồ sơ mới giao nhân viên làm việc với nhân viên khách hàng. 

Khi bị chất vấn có đi khảo sát thực tế không, bị cáo Long cho biết chỉ khảo sát trên mạng thông tin. Qua đó cho thấy doanh nghiệp không có báo cáo tài chính mà chỉ có phương án kinh doanh và phương án trả nợ.

Giải thích lý do vẫn đề xuất cho vay, bị cáo nói do hồ sơ của khách hàng đầy đủ, khả thi chứ không theo ý chí lãnh đạo và đã làm đúng quy trình của ngân hàng. 

Bị cáo Bùi Thanh Nguyên cho biết việc tiếp cận khách hàng rất khó. Đối với những hồ sơ vay lớn, mối quan hệ của nhân viên tín dụng không đầy đủ nên không khảo sát được cụ thể.

Bị cáo Nguyên không đi gặp trực tiếp khách hàng mà chỉ thu thập thông tin trên mạng Internet. Qua đó bị cáo nhận định công ty IDICO có hoạt động kinh doanh thật và thông tin khá nhiều nên cho như vậy là đủ. Bị cáo Nguyên cũng không đi xác nhận tài sản đảm bảo thực tế. 

Về phần bị cáo Hoàng Đình Quyết - nguyên Phó giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn, Giám đốc VNCB Chi nhánh Lam Giang khai các hồ sơ vay bị cáo nhận được chỉ đạo từ lãnh đạo cao hơn nên đã đưa xuống cấp dưới thực hiện. Do thời điểm đó có gói vay 50 nghìn tỷ nên nhiều doanh nghiệp có nhu cầu vay là có thật. 

Khi đại diện VKS chất vấn bị cáo có cho nhân viên của mình biết tình trạng hồ sơ trước khi đưa cho nhân viên không? Bị cáo Quyết trả lời không và nhân viên của Quyết cũng không gặp trực tiếp khách hàng.

Theo Hoàng Yến (Pháp luật TP.HCM)
Phụ nữ Ấn Độ và nỗi ám ảnh về bạo hành, hiếp dâm Tội ác ghê tởm của hai thầy giáo đồi bại ép nữ sinh phá thai Sự việc khá đau lòng khi hai thầy giáo mất hết nhân tính đã ép một nữ sinh lớp 12 quan hệ tình dục. Sự việc chỉ bị...
13/12/2017 04:00
Lạm dụng tình dục Bé gái 7 tuổi thoát khỏi vòng tay cưỡng bức của  yêu râu xanh Thấy bé gái 7 tuổi là con của đồng nghiệp ngồi chơi một mình, gã “yêu râu xanh” đã đến dụ dỗ để thực hiện hành đồi...
12/12/2017 19:00
Tin pháp luật Cái chết oan nghiệt của chủ quán ốc sau cuộc cãi vã với khách Quay lại quán ốc tìm điện thoại, Truyện và chủ quán ốc xảy ra cãi vã. Trong lúc bực tức, Truyện rút dao đâm chủ quán...
12/12/2017 20:01
Tin pháp luật  " Hot boy "  đâm người yêu cũ vì ghen lĩnh 9 năm tù Bị đòi chia tay, Tân được mệnh danh là hotboy đã nổi cơn cuồng ghen dùng dao đâm người yêu cũ. Ngày 12-12, HĐXX Tòa...
12/12/2017 20:00
Tin nóng Nữ sinh viên bị người yêu sát hại bằng 15 nhát dao Yêu nhau 4-5 năm nhưng khi mâu thuẫn xảy ra, nam thanh niên ở tỉnh Quảng Nam đã đâm chết người yêu bằng 15 nhát dao.
12/12/2017 17:47
Lạm dụng tình dục Vờ đưa đi chơi, gã hàng xóm đồi bại giở trò với bé gái Thấy bé gái con hàng xóm đang đi trên đường, gã đàn ông vờ mua bánh rồi dụ dỗ lên núi để thực hiện ý đồ đồi bại.
12/12/2017 17:42
Nhịp sống 24h  Nặn  người tuyết, nghề độc lạ ở Thủ đô mùa Noel Người tuyết, tuần lộc hay ông già Noel… đang được nhiều cửa hàng trên phố Hàng Mã (Hoàn Kiếm, Hà Nội) tất bật sản...
13/12/2017 00:30
Tin nóng Xác minh thông tin  luật bán hàng cho Tây  ở phố cổ Trưa ngày 12-12, một lãnh đạo UBND quận Hoàn Kiếm (TP Hà Nội) cho biết, sẽ kiểm tra ngay thông tin “luật bán hàng cho...
12/12/2017 21:05
Tin nóng Hàng xóm bàng hoàng về 3 người chết trong nhà ở Thủ Đức Những người hàng xóm bàng hoàng cho biết sự việc xảy ra quá đột ngột và không ai có thể tưởng tượng được.
12/12/2017 20:48
Tin nóng Khởi tố nguyên Chủ tịch HĐTV Tập đoàn Cao su Việt Nam Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố nguyên Chủ tịch Hội đồng thành viên (HĐTV) Tập đoàn Cao su Việt Nam và 2 cựu...
12/12/2017 19:47
Sự kiện nổi bật 24h Nóng 24h qua: Xuất hiện rắn nặng 20kg, dài hơn 2m ở Vĩnh Phúc Người dân dùng kích điện bắt rắn “khủng” nặng gần 20kg ở Vĩnh Phúc, khởi tố bắt tạm giam chủ xe cẩu chứm tài xế liên...
12/12/2017 20:00
Tết Nguyên đán Thời tiết 3 miền từ nay đến Tết Nguyên đán 2018 có gì đặc biệt? Chuyên gia thời tiết đã có những nhận định chung về tình hình thời tiết trên cả nước từ nay đến Tết Nguyên đán 2018.
12/12/2017 19:02
   
  • Các chuyên mục khác