Hàng loạt vụ án liên quan đến ngân hàng: Các quy định còn quá nhiều kẽ hở?

Thứ Sáu, ngày 26/08/2016, 08:00

Chưa bao giờ số vụ án liên quan đến sai phạm ngân hàng bị phát hiện nhiều như thời gian qua, với mức gây thiệt hại từ hàng nghìn đến hàng chục nghìn tỷ đồng.

Hàng loạt vụ án liên quan đến ngân hàng: Các quy định còn quá nhiều kẽ hở? - 1

Nguyên Chủ tịch HĐQT VNBC Phạm Công Danh hầu tòa vào ngày 19/7 tới vì gây thiệt hại cho VNBC 9.000 tỷ đồng. (Ảnh: dantri.com.vn)

Trong 10 vụ án kinh tế đặc biệt nghiêm trọng đã, đang và sẽ bị đưa ra xét xử, có tới 8 vụ liên quan tới ngân hàng.

Vì sao các đối tượng có thể rút được một số tiền quá lớn chỉ trong một thời gian ngắn? Vì sao sự vi phạm pháp luật luôn bị phát hiện chậm khiến hậu quả rất nặng nề? Mới đây nhất, vụ án Phạm Công Danh cùng các đồng phạm gây thiệt hại hơn 9000 tỷ đồng, xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (VNCB) cho thấy bài học từ những kẽ hở của chính các quy định liên quan.

Còn nhiều kẽ hở?

Sau khi được tái cấu trúc vào tháng 9/2012, Ngân hàng Đại Tín đổi tên thành Ngân hàng Xây dựng Việt Nam với dàn lãnh đạo mới đến từ Tập đoàn Thiên Thanh do Phạm Công Danh làm Chủ tịch.

Chỉ chưa đầy 2 năm sau, Phạm Công Danh cùng các đồng phạm đã lập nhiều bộ hồ sơ khống để hợp thức hóa việc vay một số tiền khổng lồ. Toàn bộ số tiền này đều được chuyển về cùng một địa chỉ. Đó là tài khoản của Phạm Công Danh. Thiệt hại gây ra cho Ngân hàng Xây dựng là hơn 9.000 tỷ đồng.

Đáng chú ý là tại thời điểm đó, Ngân hàng Xây dựng đã được đưa vào diện kiểm soát đặc biệt của Tổ giám sát - Ngân hàng Nhà nước.

Theo thống kê của Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao, trong các năm 2010 - 2011 có 69 vụ vi phạm liên quan đến ngân hàng bị phát hiện. Trong đó có 40 vụ bị khởi tố và tổng thiệt hại là hơn 8.000 tỷ đồng.

Riêng năm 2014 có 300 vụ án liên quan đến ngân hàng bị khởi tố với tổng thiệt hại lên đến hàng chục nghìn tỷ đồng.

Theo quy định, một cổ đông nếu là cá nhân thì không được sở hữu quá 5% vốn điều lệ của một ngân hàng. Nếu là tổ chức không được quá 15%. Cổ đông và những người có liên quan không quá 20%. Tuy nhiên, quy định này bị vi phạm tại các ngân hàng cổ phần bằng cách nhờ người đứng tên hộ. Thậm chí, có thể nắm cổ phần chi phối như trường hợp Đoàn Văn An nắm hơn 50% vốn điều lệ tại GPBank hay Phạm Công Danh nắm tới 84% tại Ngân hàng Xây dựng.

Điểm chung của các vụ án liên quan đến ngân hàng cổ phần, là lãnh đạo không được đào tạo về quản trị ngân hàng. Ngoài thủ đoạn rút tiền bằng hồ sơ, dự án kinh doanh khống phổ biến và nguy hiểm nhất là thủ đoạn thành lập ra nhiều công ty sân sau chỉ với mục đích phát hành trái phiếu, phục vụ rút tiền.

Bộ Công an cho biết, từ năm 2013 trở về trước, thanh tra ngân hàng phát hiện nhiều vi phạm nhưng không vụ việc nào được chuyển cho cơ quan điều tra nên thiệt hại không được ngăn chặn triệt để kịp thời. Đến nay, hậu quả từ các vụ án liên quan đến ngân hàng cơ bản đã được khắc phục. Bộ Công an đánh giá, công tác quản lý điều hành đối với hệ thống ngân hàng thương mại đã được điều chỉnh, bổ sung hợp lý. Kể cả vấn đề kiểm toán, kiểm soát nội bộ nên mọi hành vi vi phạm quy định cho vay tín dụng sẽ bị phát hiện và ngăn chặn kịp thời.

Theo VTV
Giá vàng Giá vàng hôm nay (23/11): Lần tìm xu hướng Giá vàng trong nước hôm nay đồng loạt điều chỉnh tăng nhẹ, tuy nhiên xu hướng tăng chưa rõ ràng.
23/11/2017 11:00
Thị trường bất động sản Biệt thự  lệch lạc  tưởng không đẹp mà đẹp không tưởng! Thiết kế bất đối xứng với những khoảng hở “lệch lạc” khiến căn nhà trở nên khác biệt hoàn toàn.
23/11/2017 10:52
Bảo vệ trọn vẹn với mức phí chỉ từ 1.000đ/ngày Từ ngày 22/11/2017 đến ngày 07/02/2018, FE CREDIT chính thức triển khai chương trình ưu đãi “Bảo vệ trọn vẹn, Vui...
23/11/2017 10:00
Kinh Doanh Ghi tên cả gia đình trong sổ đỏ: Quan chức khó giấu tài sản đứng tên người nhà! Việc yêu cầu các thành viên đều đứng tên trong sổ đỏ góp phần đấu tranh phòng chống tham nhũng bởi đây cũng là một...
23/11/2017 09:12
Chính thức công bố khu đô thị Western City giá chỉ 390 triệu/ nền Ngày 26/11 tới đây, Công ty DKRA Việt Nam sẽ chính thức công bố Khu đô thị Western City với mức giá chỉ từ 390 triệu/...
23/11/2017 08:00
Doanh nhân và 1001 cách làm giàu Bí quyết kinh doanh của Richard Branson: Hãy như một đứa trẻ tập đi Việc quan sát hành vi của những đứa trẻ đã giúp người sáng lập tập đoàn Virgin học được nhiều điều thú vị.
23/11/2017 05:00
5 dự đoán xu hướng nổi bật của TMĐT Việt Nam 2018 Việt Nam hiện có gần 50 triệu người sử dụng Internet, chiếm hơn 53% dân số, và trong tương lai gần con số này sẽ là...
23/11/2017 10:00
Kinh Doanh Làm giàu ở nông thôn: Cử nhân người Nùng về quê nuôi giun quế Sau khi ra trường với tấm bằng cử nhân loại khá của trường Đại học Nông-Lâm Thái Nguyên, 9x người Nùng Lý Văn Quyết...
23/11/2017 08:30
Kinh Doanh Cao thủ nhân giống thành công cây xáo tam phân, bán 2 triệu/cây Từ một người không biết gì về cây dược liệu quý có tên xáo tam phân, ông Thiệu đã nghiên cứu và nhân giống thành công...
22/11/2017 19:00
Gần 2.000 gian hàng ngập tràn ưu đãi trong dịp Vincom Black Friday 2017 Sự kiện khuyến mại được mong chờ nhất trong năm – Vincom Black Friday 2017 - thu hút sự tham gia của gần 2.000 gian...
22/11/2017 18:00
Kinh Doanh Trung Quốc lại  " giở trò "  ngừng thu mua dăm gỗ để ép giá? Gần đây, thị trường Trung Quốc đã ngừng thu mua dăm gỗ nên nhiều doanh nghiệp tại Bình Định chấp nhận dừng việc sản...
22/11/2017 16:50
Kinh Doanh Black Friday năm 2017 là ngày nào? Black Friday là ngày nhiều sản phẩm giảm giá sâu để kích thích tiêu dùng cũng như để mở hàng cho mùa...
22/11/2017 14:20
   
  • Các chuyên mục khác